SEKITARSURABAYA, SURABAYA — Indonesia memasuki masa penting dalam sejarah transfer kekayaan antar generasi, seiring meningkatnya jumlah keluarga mapan dan pemilik bisnis yang berhasil membangun aset signifikan dalam dekade terakhir.
Menjawab kebutuhan akan perencanaan warisan yang lebih terstruktur, PT Sun Life Financial Indonesia (Sun Life Indonesia) bersama PT Bank CIMB Niaga Tbk (CIMB Niaga) resmi memperkenalkan dua produk asuransi berdenominasi dolar AS: X-Tra Proteksi Waris USD dan Asuransi Sun Prosperity Prime (Si Super).
Peluncuran ini menandai langkah strategis kedua perusahaan dalam membantu keluarga Indonesia memastikan kekayaan, nilai, dan kesinambungan bisnis agar dapat diwariskan secara aman dan berkelanjutan lintas generasi.
“Banyak keluarga sukses membangun bisnis dan kekayaan, tetapi belum memiliki strategi komprehensif untuk memastikan kontinuitas ekonomi lintas generasi,” ujar Presiden Direktur Sun Life Indonesia, Albertus Wiroyo melalui siaran tertulisnya, Jumat (5/12/2025).
Ia menjelaskan, berdasarkan studi legacy Planning Sun Life Asia 2025 menunjukkan bahwa 70 persen keluarga mapan Indonesia memprioritaskan kemapanan finansial. Kemudian 56 persen berharap legacy mereka mendukung pendidikan generasi berikutnya.
“Namun hanya 38 persen yang memanfaatkan instrumen perencanaan waris secara optimal,” kata dia.
Situasi menjadi lebih krusial bagi keluarga pelaku bisnis. Tanpa perencanaan suksesi, risiko munculnya konflik internal, gangguan operasional, hingga penurunan nilai perusahaan meningkat saat terjadi pergantian kepemimpinan.
Albertus melanjutkan, penggunaan mata uang dolar menjadi sorotan penting. Dengan semakin aktifnya keluarga mapan dalam perdagangan internasional dan investasi global, diversifikasi mata uang menjadi strategi perlindungan yang semakin relevan.
Data Lembaga Penjamin Simpanan (LPS) mencatat simpanan di atas Rp5 miliar tumbuh 9,45 persen secara tahunan. Hal ini menunjukkan peningkatan signifikan kelompok keluarga beraset besar yang membutuhkan solusi perlindungan dan waris yang lebih menyeluruh.
Maka dari itu pihaknya meluncurkan produk X-Tra Proteksi Waris USD sebagai solusi proteksi waris jangka panjang yang dirancang untuk memperkuat resiliensi ekonomi keluarga. Tersedia tiga plan, yakni prime, signature, dan excellence.
Keunggulan utamanya adalah perlindungan hingga usia 100 tahun dengan manfaat yang terus meningkat; manfaat akhir kontrak secara otomatis; booster uang pertanggungan 70 perseb sejak tahun pertama (plan signature); pembebasan premi jika terdiagnosis 1 dari 77 penyakit kritis; longevity reward berupa manfaat tunai 20bpersen dari uang pertanggungan awal pada masa pensiun (plan excellence); dan stabilitas nilai melalui aset USD yang lebih tahan volatilitas.
Produk kedua adalah Sun Prosperity Prime (Si Super) yang diharapkan mampu melengkapi kebutuhan perencanaan keuangan keluarga, baik jangka pendek, menengah, maupun panjang.
Keunggulan utamanya adalah pengajuan tanpa pemeriksaan medis, memudahkan lebih banyak nasabah dan manfaat tunai tahunan hingga 213,75 persen dari premi tahunan (dalam USD).
Pilihan plan yang tersedia adalah Super Start dan Super Growth, sesuai tujuan pendidikan, pensiun, atau perencanaan finansial lainnya.
Direktur Consumer Banking CIMB Niaga, Noviady Wahyudi menjelaskan, kedua produk ini bukan hanya solusi asuransi, tetapi instrumen strategis untuk menjaga dan menumbuhkan legacy keluarga dalam mata uang global.
“Dengan penetrasi asuransi yang masih rendah, Indonesia memiliki peluang besar untuk mengembangkan asuransi sebagai instrumen strategis dalam membangun ketahanan ekonomi antar generasi,” ujarnya.
